11月28日，由经济观察报主办的“观察家金融峰会暨2017-2018年度卓越金融企业盛典”在北京举行。凭借优秀的金融科技能力和多元化的科技领域战略布局，陆金所在此次会议斩获卓越金融机构特别奖“金融科技创新企业”奖项。
本次峰会以“回归本源，开放共赢”为主题，探讨金融如何为实体经济提供有效支持，并在此基础上实现金融与实体经济的良性循环和可持续发展。作为金融科技头部平台，陆金所始终致力于运用金融科技积极驱动财富管理和普惠金融，平台上各类创新与服务，满足实体经济还没被满足的需求，从降低融资成本、提高交易效率和市场透明度、满足普通大众财富管理需求等方面进行服务创新。
陆金所利用金融科技手段，更好服务中国庞大中产阶层财富管理需求。2015年陆金所在业内率先实践投资者适当性管理体系（KYC），通过产品评级以及借助大数据、机器学习、问卷等方式对投资者“精准画像”，帮助每位用户获得专属风险承受能力分值，最终实现投资者风险承受能力与产品风险的精准匹配，让投资者买到合适的产品。
目前，陆金所投资者适当性管理体系已经升级至4.0版本，截止2018年6月，KYC系统累计对130万人、240万笔交易进行风险超配提示、拦截，拦截金额达3845亿元。陆金所指出，对客户投资风险性的有效把控，有利于理财平台的长久经营，为每个投资者匹配适合自己的金融产品，让真正需要融资的优质中小企业得到有效的投资，通过科技手段应用，真正推动了普惠金融实现。
据悉，此次2018观察家金融峰会是由《经济观察报》主办的面向银行、证券、基金、保险等金融行业的综合性评选活动，该奖项已成功举办七届，获得业内极高认可，意在筛选出中国卓越的金融机构和公司，为中国金融行业的全面改革和进一步发展贡献新启发，共创金融未来。
