投资理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。
广州关海贸易有限公司隶属香港关海投资集团旗下，总投资人民币500万。主营业务：国际金融投资贸易，公司目前在全国拥有数十万于终端客户，销售网络遍布全国各省、市、自治区；产品畅销全国并出口到英 国、加拿大、日本、韩国、香港等国家和地区。香港关海投资集团目前估值35亿人民币，公司创始人MattBrant兼任国际慈善组织温哥华RotaryClubofVancouver会员和战略委员会共同主席，慈善机构ArtVancouver董事和MachoolTechnologyInc.董事。
1.客观中立 机制灵活
由于大多数第三方理财投资公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。香港关海投资集团建立直销团队与第三方理财公司进行互补的，具备综合服务的客户体验优势。
2改变了传统的金融产品销售模式
香港关海投资集团完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。
3提供人性化、个性化的理财服务
与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，香港关海投资集团理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，香港关海投资集团帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。
香港关海投资集团之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于香港关海投资集团不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身利益的金融产品的愿望。
