习总书记在日前召开的中央金融工作会议上讲话指出，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。
落实好金融工作会议精神，加快金融强国建设目标，是金融企业的一项重点任务。江海证券作为证券经营机构，努力践行“服务客户、回报股东、激励员工、奉献社会”的初心与使命，积极倡导“全面有效、人人有责、制衡协同”的稳健风险管理文化理念，筑牢风控体系防线，努力贯彻新发展理念，服务经济高质量发展。
一、充分认识风险管理文化建设的重要意义
防控风险是金融工作的永恒主题，风险管理文化是构建金融企业风险管理体系的核心要素。风险管理文化是企业文化理念体系和行为规范在风险管理中的具体体现，是风险管理活动中各个层面员工认同并自觉遵守的风险管理理念、价值观念和行为规范。
在金融企业风险管理体系中，风险管理文化是整个风险管理体系的灵魂，也是企业“软实力”的本质体现，决定着企业风险管理水平的高低。良好的风险管理文化一旦形成，便会对企业内部员工的思维模式、行为方式产生潜移默化的影响，不仅可以增强团队对风险价值理念的认同感、责任感，还能提高风险识别与管理效率、事半功倍，大大提升风险防控体系与机制的有效性。优秀的风险管理文化可提高金融企业防控风险的能力，提升服务客户的水平，为企业发展壮大提供强有力的支撑保障。
江海证券高度重视风险管理文化建设，确立了公司董事会负责组织推进、经理层负责贯彻实施、各部门、分支机构及子公司负责执行落实的风险管理文化建设架构体系，由公司董事会、经理层对风险管理文化建设进行统筹部署，实现风险管理文化建设的顶层设计安排。
二、准确把握风险管理文化建设的实质内涵
金融企业的各项经营活动应严格执行国家有关法律法规、行业监管规定以及内部管理制度，在确保经营过程中所面临风险的可测、可控、可承受前提下，促进公司经营目标和发展战略目标的实现，形成良好的风险管理文化，使全体员工强化风险管理意识。
风险管理文化建设实践上，需要着重把握好四个方面：
一是维护风险管理价值观和理念的权威性。企业经营管理层应高度重视风险管理要求，带头维护公司风险管理的价值观和理念的权威性。业务部门在创造收益的同时，需牢牢守住风险底线；风险管理部门应加强对业务部门监督，把握实质性风险，从而更好的进行风险管控。塑造自上而下、上下贯通的风险管理文化，提高全员风险意识，形成高层理解和支持、员工接受和认同的风险管理文化氛围。
二是风险信息在各层级的有效传递与共享。企业应重视风险管理信息共享，董事会层面审定的风险偏好及风险容忍度方案，风险管理部门及时向各部门进行宣导；风险管理制度、政策及时组织相关部门人员学习了解并掌握；要建立高效透明的风险报告路径，各单位、人员发现风险事件或风险隐患时，及时、主动向管理层、风险管理部门及主管部门报告；建设风险数据信息系统，运用大数据、人工智能等工具实现风险管理信息数据智能化，打造风险信息共享平台。
三是确保各项制度规定的有效贯彻与执行。强化风险管理的三道防线监督制衡作用，业务部门作为第一道防线，在业务开展过程中需主动识别、评估存在的风险，并做好风险的管理与应对；风险管理部门对业务风险及运行情况进行独立评估、监测，及时预警、报告、检查、排查风险情况，形成对第一道防线有效制衡的二道防线；稽核审计部门对一、二道防线的工作执行效果进行稽核检查，对于检查发现问题提出意见并督促整改。通过三道防线形成相互制衡的管控机制，确保制度规则的有效执行。
四是建立有效的风险责任承担与追究机制。将风险管理执行与效果纳入绩效考核体系。建立风险事件责任制，明确风险问责机制及责任主体。发生风险事件时，对事件进行研判和综合分析，开展问责调查，收集证据、查明事实，并根据调查结果执行问责，确保问责或惩罚的贯彻执行，增强员工的风险管理意识与责任感。
三、深入推进风险管理文化建设的探索实践
风险管理文化建设具有“全面性、长期性、权威性”等特点。江海证券积极研究探索风险管理文化建设实践，倡导“全面有效、人人有责、制衡协同”的风险管理文化理念，形成了“一个引领”、“三个融合”、“五个坚持”的方法和路径。
一是做到“一个引领”。
风险管理文化建设必须由企业高层推动引领。风险管理是全员、全机构、全流程的责任，风险管理文化也应该覆盖企业所有部门和岗位的各项业务过程及每一个操作环节，全员都应主动管理风险，这才是构建有效风险防控体系的根本所在。
高层管理者对风险管理文化的大力倡导和身体力行，通过上行下效，往往更容易让风险管理理念渗透到每名员工的日常管理行为中，对于风险管理文化的形成与宣导，起到事半功倍的效果。
江海证券在具体实践中，公司管理层高度重视风险管理文化引领与实践，在各项决策中重视风险管理要求，遵循风控优先原则。公司管理层在日常工作中以身作则，主动宣导维护公司风险管理的价值观和理念的权威性。
二是做到“三个融合”。
风险管理文化建设与企业经营发展相融合
风险与发展像一枚硬币的两个面，永远不可分割。风险管理文化建设作为构建有效风险管理体系的灵魂，应与企业的经营发展相融合，良好的风险管理文化更有助于夯实企业生存发展的根基，保障企业稳健有序发展。
江海证券将风险管理文化建设纳入公司发展战略中并推动实施，融入经营管理各个环节中，让公司在良好的风险管理文化理念下运营发展，有助于形成良性发展循环，成为实现高质量发展的根本保障。
风险管理文化建设与企业文化建设相融合
风险管理文化建设作为文化建设的有机组成部分，应与企业文化建设有效融合，在推动企业文化建设进程中，促进风险管理文化建设，提升风险管理效能。
江海证券在推动企业文化建设进程中，突出将风险管理文化建设作为重点板块推动落实，明确了组织架构、机制方案、保障措施等，并按照方案推动落实，力求全面有效。
风险管理文化建设与服务经济建设相融合
金融企业要创造经济效益，更要创造社会价值，还要服务实体经济发展。风险管理文化建设可以提升金融企业风险管理能力，实现自身更好发展，进一步增强服务实体经济的能力。
全面注册制下，江海证券加强风险文化建设，牢固树立风险防控意识，努力提升履职尽责能力水平，切实履行好资本市场的看门人职责，让发展良好的优质企业进入资本市场，服务实体经济高质量发展。
三是做到“五个坚持”。
1、坚持做好风险管理文化理念的长期宣导。风险管理文化建设不是一蹴而就的，是任重而道远的系统性工作。风险管理文化和员工的风险管理理念不仅需要经营管理层与员工之间的沟通,更需要长期教育和培训才能形成。江海证券通过公司办公系统、劝学堂学习平台等加强全面风险管理宣导培训，组织员工开展各项业务及风险管理学习培训，使公司的风险管理理念和意识得到全体员工的认可,将风险管理理念植入每一个员工、每一个岗位和每一个工作行为中, 使之成为全体员工的“软性约束”。
2、坚持培育风险管理文化理念行为准绳。风险管理文化的树立使得员工对风险心存敬畏，将风险管理文化整合到业务决策过程中，并作为开展实际工作的道德准绳。江海证券在经营发展过程中，在追求收益时重视对于风险因素的考量，强化展业过程中的风险防范意识，让有效防控风险成为行为准绳，防止因过度追求经营业绩而导致风险事件的情况发生。
3、坚持做好对人才队伍的专业化培养。风险管理文化理念的有效落实，专业的人才队伍也是关键。江海证券在人才队伍建设方面着重考虑三个方向的培养，一是专业性，即培养提升风险管理的专业技能水平；二是敏感性，即培养提升对风险的敏感度，可及时有效识别评估及处置风险；三是前瞻性，即培养提升对风险的前瞻性预判和考量的能力。
4、坚持数字化转型提升风险管理文化效能。风险管理数字化转型，是风险管理文化有效落实的必由之路，也是金融行业发展的必然选择。江海证券积极推进风险管理数字化转型，推动风险预警监控、分析管理等信息技术系统平台建设，研究探索通过风险数据集市多角度发掘经营风险和潜在风险信号，构建机器学习模型，及时识别标的负面信息、经营、涉诉等风险事件，构建有效的风险智能监测体系。
5、坚持以风险导向促进风险管理文化升级。风险管理文化不是静态的，一成不变的，而是正式和非正式的程序，应该可持续自我更新。在复杂多变的形势与环境下，风险管理文化更需要通过持续改进与提升，以增强风险管理体系与机制的有效性。江海证券坚持以问题和风险为导向，将风险管理从事中监测、管理与应对处置，持续向事前的识别、防控与规避等方向前移，实现风险管理文化理念自我更新。
人们常讲，一年企业靠运气，三年企业靠经营，十年企业靠制度，百年企业靠文化。构建良好的风险管理文化，是金融企业打造百年老店的必然选择。作为金融领域重要的媒介之一，江海证券将牢固树立以人民为中心的发展思想，将战略方向的制定、制度体系的建设、人才队伍的培养、金融科技的升级作为切入点，巩固自身的风险管理文化根基；以投资者需求为核心，将为之提供更为优质的金融服务作为己任，在守住风险底线的基础上，推动创新服务提档升级，积极推动行业文化建设，服务企业高质量发展，为我国加快建设金融强国贡献国企力量。（江海证券风险控制部 张智全 姜嘉东）
